今すぐ使える！利益相反管理体制構築パック

 どうすれば利益相反管理体制が構築できるのか？

信用金庫様、信用組合様、ＪＡ様対象の利益相反管理体制構築パック

平成２１年６月１日、改正金融商品取引法が施行されましたが・・・

利益相反管理体制は整いましたか？

利益相反の管理については、

１．  何が問題のある行為なのか？
２．  どういう規範が適用されるのか？
３．  何をすれば問題が解決されるのか？

という点について、法令、受託者責任に限らず、レピュテーションの観点からも考慮し管理する必要があります。

でも、うちには利益が相反する取引自体がないから・・・

いいえ

信用金庫様、信用組合様、ＪＡ様にも、必ず利益相反としての管理が必要な取引があります。
そこで、本パックでは、利益相反が発生する可能性の高い１０つの事例を取り上げました。
さらに、１０つの各事例に対するリスクの分析結果、管理方法の判断結果のサンプルをお付けします。 

今すぐ使える！利益相反管理体制構築パック 商品①から商品④のセット価格：５，２５０円（税込）  お申し込みはこちらから 決済システムは(株)インフォカートが代行して行います。 上記以外の決済方法をご希望されます場合は、電話もしくはメールにてご連絡をお願いいたします。

 

 

商品①　『利益相反管理規程』

利益相反管理にあたっては、まず、「利益相反管理方針」の策定が求められます。
本方針は、社内の利益相反管理業務にかかる重要な基本方針となります。
そこで、弊事務所から、金融商品取引業者等向けの総合的な監督指針等で求められる内容を網羅した『利益相反管理規程』をご提供いたします。
『利益相反管理規程』は、ワードファイルで作成していますので、本規程をベースに貴社の業務の内容・特性・規模等に応じた修正を加えていただき、貴社のオリジナル版を完成させてください。

 

【利益相反管理規程の詳細】

第１条　　目的 　　　第２条　　定義 　　　第３条　　法令諸規則の遵守 　　　第４条　　利益相反管理統括者の設置および任務 　　　第５条　　利益相反管理の所管部署 　　　第６条　　所管部署の任務 　　　第７条　　連絡 　　　第８条　　利益相反該当性判断 　　　第９条　  利益相反管理方法 　　　第１０条　利益相反管理の対象となる会社の範囲 　　　第１１条　内部監査 　　　第１２条　取締役会への報告 　　　第１３条　改廃

 

商品②　『利益相反案件連絡票』

行おうとする取引が顧客の利益を不当に害することになるか否か？
不当に害するおそれがある場合に、どのような管理方法を選択して利益相反を解消するか？
これら全てをルール化し、営業部門に実施させることは現実的な方法とはいえません。

弊事務所では、次の方法をお勧めします。
 営業部門において一定の業務（Ｍ＆Ａアドバイザリー業務やシンジケートローンのアレンジャー業務など）の案件が発生した場合は、利益相反管理部署に連絡する。
 連絡を受けた利益相反管理部署において、利益相反の該当性や管理方法の選択の判断を行い、営業部門に対応方法を指示する。
そこで、弊事務所から、これらの方法を網羅した『利益相反案件連絡票』をご提供いたします。
『利益相反案件連絡票』は、金融商品取引業等に関する内閣府令等で求められる「利益相反取引の特定」と「利益相反取引の管理のための措置」を記録（作成の日から５年間の保存義務）する書面としても活用していただけます。
エクセルファイルで作成していますので、本連絡票をベースに貴社の業務の内容・特性・規模等に応じた修正を加えていただき、貴社のオリジナル版を完成させてください。

 

商品③　『利益相反取引管理表』

利益相反管理部署は、営業部門から商品②『利益相反案件連絡票』の連絡を受け、利益相反の該当性や管理方法の選択の判断を行います。
この判断にあたっての重要なポイントは、利益相反管理部署において、貴社（または貴社のグループ会社を含む）で「現在や近い将来に発生する可能性のある対象取引をいかに一元化しておくか」ということです。
ただし、対象取引の発生頻度が少ないなど、対象取引の一元化にあたり、多額な費用をかけ本格的なシステム対応を行い、立派なデータベースを構築することが、全ての金融機関において必要ではないと思われます。
そこで、弊事務所から、エクセルファイルで作成した『利益相反取引管理表』をご提供いたしますので、次の方法で運用されることをお勧めします。

①利益相反管理部署は、営業部門から商品③『利益相反案件連絡票』の連絡を受け、情報を本管理表に登録する。
②利益相反管理部署は、過去に登録した情報と①の情報を照合し、利益相反の該当性や管理方法の選択の判断を行う。

 

商品④　『利益相反管理シート』

利益相反のおそれがある取引や潜在的に利益相反が発生する可能性がある取引を特定・類型化し、情報を営業部門から利益相反管理部署へ集約し一元化する体制はできた。

でも、一元化した情報を、どうやって管理するのか分らない。

 チャイニーズウォールの構築が必要なのか？　不要なのか？
 利益相反のおそれのある顧客への開示が必要なのか？　不要なのか？
 取引条件や方法の変更が必要なのか？　不要なのか？
 一方の取引の中止が必要なのか？　不要なのか？

そんな悩みを解決することを考えました。

利益相反の管理については、
１． 何が問題のある行為なのか？
２． どういう規範が適用されるのか？
３． 何をすれば問題が解決されるのか？
という点について、法令、受託者責任に限らず、レピュテーションの観点からも考慮し管理する必要があります。
以上を踏まえ、
「各事案にかかるリスクを分析し、自社の判断結果を明確に残す」
ことを目的としたシートです。

各事案のリスクの分析にあたり、
 具体的に何の法令に抵触するのかを明らかにし、そのリスクに対する管理方法を決定する。
 受託者責任が有るのか、無いのかを明らかにする。受託者責任がある場合は、そのリスクに対する管理方法を決定する。
 レピュテーションリスクが有るのか、無いのかを明らかにする。レピュテーションリスクがある場合は、そのリスクに対する管理方法を決定する。

以上の３点を考慮し、総合的な判断結果を下す。

『利益相反管理シート』ではこれらを一表にし、明確に記録に残すことができます。
明確に記録に残すことで、内部監査部門等による事後検証も容易に行うことができます。
エクセルファイルで作成していますので、本シートをベースに貴社の業務の内容・特性・規模等に応じた修正を加えていただき、貴社のオリジナル版を完成させてください。
特典として、利益相反が発生する可能性の高い１０つの事例を取り上げ、各事案にかかるリスク分析、判断結果のサンプルをお付けします。

 

ご購入にあたって

 当商品は、社内体制の整備を行おうとされる会社の「検討資料」として使用されることを前提にしています。

 社内での回覧は自由ですが、社外・外部への配布、転売はご遠慮をお願いしております。

  

今すぐ使える！利益相反管理体制構築パック 商品①から商品④のセット価格：５，２５０円（税込）  お申し込みはこちらから 決済システムは(株)インフォカートが代行して行います。 上記以外の決済方法をご希望されます場合は、電話もしくはメールにてご連絡をお願いいたします。

ご質問、ご相談はお気軽にお申し付けください。

 

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