金融検査で失敗しないための鉄則
～ウソのようで、ホントの金融検査の実態～

平成２３年４月８日、証券取引等監視委員会から

「平成２３年度証券検査基本方針及び証券検査基本計画」

が公表されました。

既に本基本方針・基本計画を読まれた方は、お気づきのことと思いますが、、、

証券取引等監視委員会による
金融商品取引業者に対する金融検査は、今後ますます強化されます。

本基本方針・基本計画では、市場における位置付けや業務の特性により、内部管理態勢等の整備の重要性が高いと考えられる金融商品取引業者等については、内部管理態勢等の適切性に重点を置いた検証を行うとともに、集団投資スキーム（ファンド）の運用、販売を行う金融商品取引業者の検査において、詐欺的な事例や、無登録業者の関与が認められる事例が多数認められる状況に鑑み、これらに対応するため、監督部局、捜査当局等との連携を図るなどして、業務運営上に問題が認められる業者や悪質な業者に対し、厳しく対処していく旨が示されました。

実際のところ、証券取引等監視委員会等による金融検査等の結果、取引の公正を害する法令違反が認められ、証券取引等監視委員会が内閣総理大臣・金融庁長官に対して行政処分を勧告した件数は、なんと、平成２１年事務年度は２１件、平成２２事務年度は１１月末現在で既に１４件に達しています。
 
【投資運用業者に対する勧告例】

当社は、①当社の社内ルールである「コンプライアンス基本規程」において、「コンプライアンス・プログラム」を策定し、コンプライアンス・プログラムの運営体制、コンプライアンス実行計画、研修計画等、必要な事項を定めるとしているにもかかわらず、当該コンプライアンス・プログラムを策定しておらず、②コンプライアンス基本規程において、定期的に法令・諸規則等の遵守に関する自主点検すると定めているにもかかわらず、当該自主点検の実施に関する規則を策定しておらず、また、自主点検も実施していなかった。さらに、③広告等の審査に係る社内規程が整備されておらず、当該審査に係る記録・資料が組織的に保管されておらず、その結果、広告審査が実際に行われたか否かについて事後的に検証できる態勢となっていなかった。

 【第二種金融商品業者に対する勧告例】 

当社における匿名組合契約を締結した出資者に係る本人確認等の実施状況を検証したところ、以下の事実が認められた。 (1) 当社は、匿名組合契約の顧客について、本人確認書類を徴しておらず、本人確認を行っていなかった。 (2) 当社は、運転免許証等の本人確認書類の写しの送付を受けた顧客に対して、取引関係文書を書留郵便等により転送不要郵便物等として送付していなかった。 (3) 当社は、法人顧客において取引の任に当たっている者から本人確認書類を徴しておらず、本人確認を行っていなかった。 (4) 当社は、上記(1)及び(2)の顧客について、本人確認記録を作成していなかった。

 日々、証券取引等監視委員会等は、金融商品取引業者に対し無予告検査（抜き打ち検査）を行っています。

明日は貴社かもしれません。突然にやってきます。

にもかかわらず、金融検査の実態を把握することなく、業務を行うことは無謀な行為といえます。

ましてや、事前の検査対策なくして、金融検査を無事に乗り切ることは不可能です。

そこで、弊事務所では、金融検査の特徴や留意事項など、金融検査の鉄則を理解していただき、

「金融市場の発展に寄与する、優れた金融商品取引業者になっていただきたい」

との思いから、

 金融検査を受けられたことがない金融商品取引業者

 体制の整備を始めたいが、何から手を付けていいのか分らない金融商品取引業者

を対象に、幣事務所代表者の前職である金融機関での実体験に基づき、「金融検査対策」の重要性を解説しています。 

貴社の職員を対象とした「コンプライアンス研修」の教材としても、ご活用していただけます。
 

  お客さまからこんな声を頂戴しました！

R社 様（投資運用業登録先）

金融検査で失敗しないための鉄則 ～ウソのようで、ホントの金融検査の実態～ 価格：２，１００円（税込）/　総ページ数　２４頁  お申し込みはこちらから

 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

金融検査で失敗しないための鉄則～ウソのようで、ホントの金融検査の実態～の詳細

１．　委員会の検査官がやってきた！　 　　　２．　検査手法を知ろう！ 　　　３．　『体制』と『態勢』は違う？ 　　　４．　ある業者は、この違反で失敗した　 　　　５．　金融市場の発展に寄与する優れた金融商品取引業者を目指そう！

 

　　　　　　【レポートからの抜粋①】

ここで、検査官がやってきた際の対応のポイントをご紹介しておきます。 【対応ポイント①】 貴社 ： 「今日は、大切な不動産取引がありますので、明日以降にしていただけ　ませんか？」 なんてことは言ってはいけません。 検査官は、こう考えます。 『何か検査されてマズイことがあるんじゃないか？証拠を隠ぺいしようとしてるんじゃないか？』 疑われることから、検査がスタートしてしまいます。 素直に、今から検査を受けることに従い、業務よりも検査官対応を最優先しましょう・・・

 

　　　　　　【レポートからの抜粋②】

特に④については、様々な資料、それも莫大な量の資料の提出が求められます。 基本的には、検査官が求める資料に、日常業務で使用している資料があれば、その資料で代替することができます。 ただし、日常業務で使用している資料がなければ、新たに作成するしかありません。 代替する資料がないことを検査官に伝えると、検査官はこう言います。 『急いでませんから、出来あがり次第お持ちください』　と ここで、貴社は、この言葉にホッとしてはいけません。 『出来あがり次第』の言葉の意味は、 『一分一秒でも早く持ってきてね。いくら遅くとも、明日の朝には提出できるでしょ』 を意味しています・・・

  

レポートをお読みいただいて得られるメリット

 金融検査の実態がわかります。

 金融検査には、事前対策が必須であることがわかります。

 「金融検査対策」は、企業の存続ための必要条件であることがわかります。

 「金融検査対策」という「雲をつかむ」ようなイライラから開放されます。

　　結果、貴社の進むべく方向性が見えてきます。

  

金融検査で失敗しないための鉄則 ～ウソのようで、ホントの金融検査の実態～ 価格：２，１００円（税込）/　総ページ数　２４頁  お申し込みはこちらから

 

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